构建有效的金融 合规管理组织结构是金融机构有效管理合规风险的前提，也是金融机构风险管理的基础。根据近年来合规管理的监管要求，银行、证券公司、保险公司等金融机构基本建立了合规管理的组织架构，设立了独立的合规部门或法律金融 合规部门，并设立全职或兼职合规管理职位。然而，许多金融机构的金融 合规管理组织结构仍处于初级阶段。

　　因此，金融业仍需继续关注合规管理机制的建设，通过不断完善甚至修正，在合规管理中发挥应有的作用。合规管理组织结构设置模式目前，我国金融业有两种合规管理部门设置模式：

　　一种是单一的组织模式，即在金融机构总部设立一个单一的、完全独立的合规管理部门，在分支机构和业务条线设立合规管理部门或岗位。

　　二是复合型组织模式，如设立法律合规部，不仅承担日常法律事务的处理，还承担合规风险的管理责任。由于金融机构的金融 合规管理模式具有很强的灵活性。

　　那么，如何建立一个适合该机构特点的合规部门是金融业应该考虑的问题。例如，对于规模大、业务条线多的银行或新成立的银行，有必要也有可能设立专门的合规机构;对于规模小、业务单一的产业银行，如果设立专门机构的成本高，必要性不强，可以采取复合方式。但是，无论是单一模式还是复合模式，金融 合规管理的职责都应该落实到特定的部门，不能过于分散，形成多个部门履行合规职责的状态。无论采用何种模式，金融机构合规管理组织结构的建立应注意三个基本原则：

　　一是确保金融 合规部门能够有效管理合规风险，合规负责人能够顺利履行合规职责;二，合规职能的独立性是必要的前提，合规部门需要独立于业务部门、财务部门和内部审计部门;三是明确合规部与其他内控部门的职责分工，建立各内控部门协调互动的工作机制。

　　根据上述原则，如果金融机构采用复合模式，应注意复合职能部门的选择，其其他职责不得与合规管理职责相冲突，从而降低因利益冲突导致合规管理无效的风险。例如，由于合规管理职能应与内部审计和审计职能分开，合规管理职能的绩效也应接受内部审计部门的定期独立评估，金融机构不应实行“合规审计部”的复合模式。

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