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如何构建金融 合规管理架构

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  构建有效的金融 合规管理组织结构是金融机构有效管理合规风险的前提,也是金融机构风险管理的基础。根据近年来合规管理的监管要求,银行、证券公司、保险公司等金融机构基本建立了合规管理的组织架构,设立了独立的合规部门或法律金融 合规部门,并设立全职或兼职合规管理职位。然而,许多金融机构的金融 合规管理组织结构仍处于初级阶段。

金融 合规

  因此,金融业仍需继续关注合规管理机制的建设,通过不断完善甚至修正,在合规管理中发挥应有的作用。合规管理组织结构设置模式目前,我国金融业有两种合规管理部门设置模式:

  一种是单一的组织模式,即在金融机构总部设立一个单一的、完全独立的合规管理部门,在分支机构和业务条线设立合规管理部门或岗位。

  二是复合型组织模式,如设立法律合规部,不仅承担日常法律事务的处理,还承担合规风险的管理责任。由于金融机构的金融 合规管理模式具有很强的灵活性。

  那么,如何建立一个适合该机构特点的合规部门是金融业应该考虑的问题。例如,对于规模大、业务条线多的银行或新成立的银行,有必要也有可能设立专门的合规机构;对于规模小、业务单一的产业银行,如果设立专门机构的成本高,必要性不强,可以采取复合方式。但是,无论是单一模式还是复合模式,金融 合规管理的职责都应该落实到特定的部门,不能过于分散,形成多个部门履行合规职责的状态。无论采用何种模式,金融机构合规管理组织结构的建立应注意三个基本原则:

  一是确保金融 合规部门能够有效管理合规风险,合规负责人能够顺利履行合规职责;二,合规职能的独立性是必要的前提,合规部门需要独立于业务部门、财务部门和内部审计部门;三是明确合规部与其他内控部门的职责分工,建立各内控部门协调互动的工作机制。

  根据上述原则,如果金融机构采用复合模式,应注意复合职能部门的选择,其其他职责不得与合规管理职责相冲突,从而降低因利益冲突导致合规管理无效的风险。例如,由于合规管理职能应与内部审计和审计职能分开,合规管理职能的绩效也应接受内部审计部门的定期独立评估,金融机构不应实行“合规审计部”的复合模式。

       以上就是如何构建金融 合规管理架构的分享啦,希望能对你有所帮助。

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